TRAINING ASSET AND LIABILITY MANAGEMENT

Asset and Liability Management

Deskripsi Pelatihan Asset and Liability Management

Di sektor perbankan, asuransi, dan lembaga keuangan lainnya, pengelolaan balance sheet secara strategis merupakan fungsi vital guna meminimalkan risiko mismatch antara aset dan liabilitas, sehingga Asset and Liability Management (ALM) berperan kunci dalam mengamankan profitabilitas dan solvabilitas perusahaan. Pelatihan ini membekali Manajer Keuangan, Treasury Manager, Risk Manager, dan Anggota Komite ALCO Anda dengan metodologi gap analysis, pemodelan risiko suku bunga (Interest Rate Risk), dan strategi likuiditas yang komprehensif untuk mengoptimalkan struktur balance sheet jangka pendek dan panjang.

Selanjutnya, berbagai riset akademis di bidang Perbankan dan Manajemen Risiko secara konsisten membuktikan bahwa implementasi ALM yang matang secara signifikan mengurangi volatilitas pendapatan dan memperkuat ketahanan lembaga keuangan di tengah gejolak ekonomi. Sebagai contoh, studi tentang krisis finansial menunjukkan bahwa bank yang secara proaktif mengelola liquidity gap dan interest rate exposure memiliki tingkat kegagalan yang jauh lebih rendah dibandingkan pesaing yang mengabaikan fungsi ALM ini. Riset mengenai regulasi perbankan menegaskan bahwa pemahaman mendalam tentang ALM memungkinkan lembaga keuangan memenuhi persyaratan kecukupan modal (Basel III) secara lebih efisien dan menghindari sanksi regulator.

Dengan demikian, Pelatihan Asset and Liability Management ini menawarkan kerangka kerja yang terperinci untuk mengidentifikasi sumber utama risiko mismatch, menyusun kebijakan ALM yang jelas (termasuk risk tolerance), dan melakukan simulasi skenario risiko untuk menguji ketahanan balance sheet. Akhirnya, Komite ALCO Anda dapat secara efektif menguasai pengambilan keputusan strategis terkait pricing produk, funding, dan investasi, memastikan laba dihasilkan dengan tingkat risiko yang sudah diperhitungkan, dan memperkuat posisi negosiasi perusahaan dengan stakeholder dan regulator.

Tujuan Pelatihan Asset and Liability Management

Pelatihan ini bertujuan secara spesifik memastikan peserta menguasai kompetensi kunci dalam mengukur, memantau, dan mengelola risiko balance sheet secara holistik:

1. Menguasai Pengukuran Risiko Suku Bunga (Interest Rate Risk – IRR): Pertama, peserta memahami dan mengaplikasikan dua pendekatan pengukuran IRR (Earning Perspective – NII dan Economic Value Perspective – EVE) guna menganalisis dampak perubahan suku bunga terhadap profitabilitas dan nilai ekuitas bank. Hal ini memungkinkan mereka melakukan analisis repricing gap secara akurat.
2. Menganalisis Risiko Likuiditas dan Funding Strategy: Kedua, peserta mengembangkan dan mengimplementasikan metode gap analysis likuiditas guna mengukur kebutuhan funding jangka pendek dan panjang serta merancang strategi funding yang stabil dan cost-effective. Selanjutnya, mereka menguasai perhitungan Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR).
3. Menggunakan Funds Transfer Pricing (FTP) sebagai Alat ALM: Selanjutnya, peserta memiliki kemampuan merancang sistem FTP guna mengalokasikan biaya funding dan return likuiditas secara adil ke setiap unit bisnis, sehingga mendorong manajemen risiko yang bertanggung jawab. Pelatihan ini melatih mereka menetapkan kurva FTP yang tepat.
4. Melakukan Stress Testing dan Contingency Funding Plan (CFP): Terakhir, peserta mengaplikasikan simulasi stress testing pada balance sheet di bawah skenario krisis guna mengukur tingkat kerentanan dan menyusun Contingency Funding Plan (CFP) yang siap diimplementasikan saat krisis likuiditas terjadi.

Materi Pelatihan Asset and Liability Management

Kami menyajikan materi pelatihan ini berbasis case study ALM Bank/Asuransi dan latihan gap analysis sehingga memastikan peserta menguasai setiap elemen manajerial dan teknis ALM:

1. Goal Setting ALM dan Balance Sheet Structure: Pertama, kami menjelajahi tujuan Komite ALCO, hubungan ALM dengan manajemen risiko lainnya, dan analisis maturity mismatch pada balance sheet. Kami mengulas pengaruh regulasi terhadap strategi ALM.
2. Interest Rate Risk (IRR) Pengukuran Lanjutan: Kedua, kami fokus pada perhitungan duration aset dan liabilitas dan analisis Duration Gap untuk memprediksi perubahan nilai ekonomi ekuitas. Selanjutnya, peserta mendalami pemodelan Non-Maturity Deposits (NMD) dalam gap analysis.
3. Liquidity Risk Management (LRM) dan FTP Mekanisme: Kemudian, kami mengajarkan cara mengelola risiko konsentrasi funding, merumuskan strategi diversifikasi sumber dana, dan membuat struktur FTP yang transparan. Berikutnya, peserta melatih analisis dampak LCR dan NSFR terhadap balance sheet.

4. ALM Policy, Stress Testing, dan Pelaporan Regulator: Terakhir, kami memberikan panduan praktis mengenai penyusunan ALM Policy yang mencakup risk limits dan tolerances, metode back-testing pemodelan risiko, dan persyaratan pelaporan ALM kepada regulator (OJK/Bank Indonesia).

Metode Pelatihan Asset and Liability Management

1. Kami menyelenggarakan pelatihan selama dua (2) hari, dimulai dari pukul 09.00 hingga 16.00 setiap harinya. Selama sesi berlangsung, tim trainer secara aktif menyampaikan materi melalui kombinasi 20 % pemaparan teori, 20% diskusi pembahasan studi kasus dan 60 % praktik langsung.
2. Setelah penyampaian materi, kami langsung melaksanakan pre-test dan post-test guna mengukur tingkat pemahaman peserta secara objektif.
3. Selain itu, kami juga menyesuaikan durasi pelatihan dan kebutuhan teknis lainnya berdasarkan permintaan dari perusahaan atau peserta, sehingga pelatihan menjadi lebih relevan dan berdampak.
4. Sepanjang pelatihan, kami secara aktif mendorong keterlibatan peserta dengan menyajikan materi secara interaktif. Kami pun mengajak peserta berdiskusi, baik dalam kelompok kecil maupun besar.
5. Selanjutnya, kami memberikan studi kasus kepada peserta, dan meminta mereka untuk mempresentasikan hasil analisisnya di hadapan peserta lainnya, sehingga terjadi proses belajar yang kolaboratif dan menyeluruh.

Jadwal Informasi Training Konsultan Pelatihan Indonesia Tahun 2026

Berikut adalah jadwal pelatihan yang telah kami susun untuk tahun 2026:

• Training Bulan Januari : 15 – 16 Januari 2026
• Training Bulan Januari : 20 – 21 Januari 2026
• Training Bulan Februari : 16 – 17 Februari 2026
• Training Bulan Februari : 22 – 23 Februari 2026
• Training Bulan Maret : 07 – 08 Maret 2026
• Training Bulan Maret : 12 – 13 Maret 2026
• Training Bulan Maret : 20 – 21 Maret 2026
• Training Bulan Maret : 25 – 26 Maret 2026

💡 Catatan:

1. Jadwal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebutuhan peserta. Oleh karena itu, sebelum Anda melakukan reservasi hotel atau pembelian tiket perjalanan, kami mohon agar peserta terlebih dahulu menghubungi tim marketing kami.
2. Jika peserta memesan tiket tanpa konfirmasi tertulis (melalui Confirmation Letter), maka kami tidak dapat bertanggung jawab atas perubahan jadwal yang terjadi.

Lokasi Pelatihan

Pelatihan Reguler (Tatap Muka)
Kami mengadakan pelatihan di beberapa kota besar dengan pilihan lokasi sebagai berikut:

• Jakarta – Hotel Amaris Kemang (Rp 6.000.000 / peserta)
• Bandung – Hotel Neo Dipatiukur (Rp 6.500.000 / peserta)
• Yogyakarta – Hotel Ibis Malioboro (Rp 6.500.000 / peserta)
• Bali – Hotel Ibis Kuta (Rp 7.500.000 / peserta)
• Surabaya – Midtown Hotel Surabaya (Rp 6.500.000 / peserta)

💬 Harga tersebut dapat berubah sewaktu-waktu dan bisa kami sesuaikan dengan kebutuhan perusahaan (negotiable).

Online Training
Kami juga menyelenggarakan pelatihan secara daring (online) melalui platform Zoom untuk memudahkan peserta dari berbagai wilayah.

Inhouse Training
Jika perusahaan ingin menyelenggarakan pelatihan di lokasi internal, kami siap menyesuaikan anggaran dan kurikulum pelatihan sesuai dengan kebutuhan dan prioritas perusahaan.

Fasilitas Lengkap, Manfaat dan Benefit untuk Peserta Pelatihan

Untuk memberikan pengalaman belajar yang optimal, kami menyediakan berbagai fasilitas lengkap, manfaat dan benefit untuk peserta pelatihan, antara lain:

1. Module atau Handout Materi Pelatihan
2. GRATIS Training KIT (Dokumentasi, Blocknote, ATK, dan lain-lain)
3. GRATIS Souvenir Eksklusif (Tas, Handbag, Goodie Bag, atau lain-lain)
4. Sertifikat Pelatihan
5. Coffee Break dan Lunch atau Dinner
6. Trainer yang Kompeten dan Berpengalaman
7. Ruang Pelatihan yang Nyaman dengan Proyektor dan Sound System yang Jernih
8. GRATIS Layanan Akomodasi Aman (Transportasi atau Penginapan) Sesuai Request
9. Ice Breaking yang Interaktif dan Membangun Energi

FAQ (Pertanyaan Umum Terkait Pelatihan dengan Konsultan Pelatihan Indonesia)

Siapa saja yang dapat mengikuti pelatihan ini?
Kami membuka pelatihan ini untuk karyawan internal perusahaan, masyarakat umum, mahasiswa, maupun profesional yang sesuai dengan kriteria kami.

Apakah pelatihan ini bersertifikat?
Ya, kami memberikan sertifikat resmi kepada peserta yang telah menyelesaikan seluruh rangkaian pelatihan dan memenuhi syarat kelulusan.

Berapa lama durasi pelatihan?
Rata-rata, pelatihan berlangsung selama 2–3 hari. Namun, kami dapat menyelenggarakan pelatihan 1 hari dan menyesuaikannya dengan kebutuhan dan permintaan perusahaan.

Apa saja yang perlu dipersiapkan sebelum mengikuti pelatihan?
Kami menyarankan peserta untuk membawa alat tulis, laptop, dokumen pendukung, dan jika tersedia, mempelajari materi pendahuluan.

Di kota mana saja pelatihan ini diselenggarakan?
Kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, dan Lombok. Selain itu, kami juga siap mengadakan pelatihan di luar negeri, seperti di Malaysia dan Singapura.

Apakah bisa menyelenggarakan pelatihan di kota lain?
Bisa, kami dapat menyelenggarakan pelatihan juga di kota lain dengan kuota minimal 5 orang di setiap kelas pelatihan.

Apakah tersedia evaluasi selama pelatihan?
Tentu saja. Jika perusahaan menghendaki, kami dapat menyelenggarakan evaluasi dalam bentuk pre-test dan post-test untuk mengukur perkembangan peserta.

Apakah pelatihan tersedia dalam format online atau hybrid?
Ya, kami menyediakan pelatihan dalam format online, tatap muka, maupun hybrid, sesuai kebutuhan peserta. Kami juga memberikan opsi inhouse training yang fleksibel bagi perusahaan.

Siapa yang menjadi pemateri dalam pelatihan ini?
Kami menghadirkan trainer yang berpengalaman, kompeten, dan ahli di bidangnya, yang siap berbagi praktik terbaik dan pengetahuan aplikatif selama pelatihan.

Catatan Penting Terkait Pelatihan Bersama Konsultan Pelatihan Indonesia

💡Catatan Penting:
Karena silabus, materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai permintaan, kami mohon peserta untuk melakukan konfirmasi terlebih dahulu agar tidak terjadi kesalahan komunikasi.

Silakan hubungi tim kami untuk konsultasi gratis, dan jangan lewatkan penawaran menarik untuk setiap pendaftaran pelatihan di bulan ini!

Beberapa Klien Kami yang Sudah Mengikuti Pelatihan

• KPPA Kratos Communication
• PT. Newport Marine Service Tbk (MNA INA)
• BUMN (PT. Angkasa Pura I dan PT. Askrindo: Asuransi Kredit Indonesia)
• PT. Donggi Senoro LNG (DSNLG)
• Online Individual Training

Artikel Training ini diedit oleh Fauzy Husni sebagai Content Writer Specialist. Tim Konsultasi Pelatihan Indonesia di bidang Pelatihan dan Training yang menyediakan layanan training bagus, terbaik, termurah, fasilitas lengkap dan akomodasi aman untuk pengembangan kompetensi untuk organisasi dan individu di Indonesia.